Educação financeira
Suitability: perfil do investidor não é escolha automática
Suitability é o processo de verificar se produtos, serviços ou operações são compatíveis com perfil e objetivos informados.
Por que isso importa para seu dinheiro
O mesmo produto pode ser inadequado para uma pessoa e aceitável para outra, dependendo de objetivo, conhecimento, prazo e risco.
O que é, em linguagem simples
Suitability é análise de adequação feita por participantes obrigados a avaliar compatibilidade com o perfil do investidor.
A confusão comum
Responder questionário não significa que todo produto liberado é bom. Liberação operacional, adequação ao perfil e recomendação independente são camadas diferentes.
O que conferir com segurança
Confira objetivo, prazo, tolerância a perdas, conhecimento, renda, concentração, atualização cadastral e documentos do intermediário.